✳️✴️ پولشویی چیست؟.. 👈پول‌شویی تبدیل درآمد حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است

✳️✴️ پولشویی چیست؟

👈پول‌شویی تبدیل درآمد حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است. یا اینکه رد پولی را در سیستم بانکی به شکلی گم کنند که تامی نقل و انتقالات آن پول قابل تحقیق نباشد.

🔺فرض کنید شخصی در یک معامله قاچاق و یا سرقت از یک بانک، پولی به دست آورده است. اپر این پول را به حساب خود یا نزدیکانش واریز کند، به راحتی قابل تحقیق و پیگیری است و همین واریز سندی علیه او محسوب میشود. بنابراین تلاش میکند تا این پول را در کشور خود یا خارج از کشورش، به دلار یا مال غیرمنقول و یا طلا تبدیل کند. یا اینکه تمامی آن پول را به پول نقد تبدیل میکند یا با نقل و انتقالات فراوان بانکی با نام اشخاص مختلف و ارقام متفاوت، تلاش میکند تا زنجیره ی انتقال پول در سیستم بانکی مشخص نباشد. یعنی رد پول گم شود.

1️⃣اولین مرحله پولشویی شامل ارائهٔ پول به سیستم مالی و بانکی است که توسط شخصی که کاریاب نامیده می‌شود انجام میگیرد.

2️⃣مرحلهٔ دوم شامل اجرای تراکنش‌های پیچیدهٔ مالی برای پنهان کردن سرمنشاء ذخایر مالی که «لایه بندی» نامیده می‌شود.

3️⃣ودر نهایت، دستیابی به دارایی ای که از معامله ذخایر پولی قاچاق تولید شده است. برخی از این مسائل ممکن است حذف شود، که بستگی به شرایط دارد. برای مثال، درآمدهای غیر نقدی که قبلاً در سیستم مالی وجود داشته است نیاز به قرار گرفتن در این پروسه ندارد.

#پولشویی #پول_شویی
✅سیاست شناسی:https://t.me/Politicology